В ближайшее время будет внедрена усовершенствованная система мониторинга для выявления подозрительных операций. Новые механизмы позволят эффективнее отслеживать и пресекать деятельность мошенников, обманывающих граждан.
Усиление контроля за «дропами» второго уровня — это логичный шаг в борьбе с финансовым мошенничеством, поскольку именно они, как правило, являются ключевым звеном в отмывании украденных средств. Выявление и блокировка таких лиц может существенно затруднить работу мошеннических схем и уменьшить объём похищенных денег.
Помимо СБП и банковских карт, ЦБ планирует усилить мониторинг и других каналов, используемых мошенниками для перевода и обналичивания средств, включая криптовалютные платформы и электронные кошельки. Это позволит создать более комплексную систему защиты от финансовых махинаций.
В ЦБ отмечают, что значительный рост объёмов украденных средств в 2024 году подчёркивает необходимость постоянного совершенствования методов борьбы с мошенничеством. Важным элементом этой работы является повышение финансовой грамотности населения и информирование граждан о наиболее распространённых схемах обмана.
Регулятор также призывает банки и другие финансовые организации к более активному сотрудничеству в сфере обмена информацией о подозрительных операциях и лицах, причастных к мошеннической деятельности. Только совместными усилиями можно добиться значительного снижения уровня финансового мошенничества и защитить средства граждан.
Одним из перспективных направлений является внедрение технологий искусственного интеллекта для анализа транзакций и выявления аномального поведения. Алгоритмы машинного обучения способны обнаруживать сложные схемы, которые могут остаться незамеченными при ручном мониторинге. Это позволит банкам и другим финансовым организациям более оперативно реагировать на подозрительные операции и предотвращать отток средств.
Не менее важным аспектом является совершенствование нормативно-правовой базы, регулирующей деятельность финансовых организаций в сфере противодействия мошенничеству. Необходимо чётко определить ответственность за несоблюдение требований безопасности и разработать эффективные механизмы контроля за их исполнением. Это позволит создать более прозрачную и ответственную систему, в которой финансовые организации будут заинтересованы в активной борьбе с мошенничеством.
В ЦБ также подчёркивают необходимость международного сотрудничества в сфере борьбы с финансовым мошенничеством. Мошенники часто используют трансграничные схемы для отмывания похищенных средств, поэтому эффективная борьба с этим явлением требует координации усилий между различными странами. Это включает в себя обмен информацией о подозрительных операциях и лицах, причастных к мошеннической деятельности, а также совместное проведение расследований.
«В борьбе с финансовым мошенничеством зависит от комплексного подхода, включающего в себя усиление контроля за финансовыми операциями, внедрение новых технологий, совершенствование нормативно-правовой базы, повышение финансовой грамотности населения и международное сотрудничество. Только совместными усилиями государства, финансовых организаций и граждан можно создать эффективную систему защиты от финансовых махинаций», — комментирует Шаталова Ольга, профессор Ставропольского филиала Президентской академии.
