Теперь финансовые учреждения имеют право устанавливать лимит на переводы средств клиентам, чьи данные содержатся в «списке лиц, предположительно причастных к мошенническим операциям» Центрального Банка, ограничивая их месячной суммой в 100 тыс. рублей. Данное ограничение относится к лицам, которых Центробанк заподозрил в мошеннической деятельности, но в отношении которых Министерство внутренних дел не инициировало уголовное дело. В случае подтверждения факта мошенничества со стороны МВД, все транзакции будут заблокированы. При этом, клиент имеет возможность узнать основания для введения ограничений и устранить их, если он ошибочно был отнесен к категории подозрительных лиц, по мнению ЦБ.
Данные изменения направлены на повышение безопасности финансовых операций и снижение рисков мошенничества. Центральный банк стремится создать более защищённую среду для граждан, используя современные инструменты для выявления и предотвращения незаконных действий. Ограничения, введенные для лиц, попавших в «базу мошенников», призваны затруднить проведение сомнительных транзакций и защитить потенциальных жертв от финансовых потерь.
Также, с 30 мая вступает в силу ограничение на максимальную сумму денежного перевода, осуществляемого без открытия банковского счета. При упрощённой процедуре идентификации физического лица, когда достаточно указания серии и номера паспорта, кредитные организации могут проводить транзакции на сумму, не превышающую 100 тыс. рублей. Ранее подобное ограничение отсутствовало. В случае превышения указанного лимита, от клиента потребуется предоставление сведения о гражданстве, дате рождения, адресе регистрации.
Установление лимита на переводы без открытия счета при упрощённой идентификации также является важным шагом в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Требование о предоставлении дополнительных сведений при превышении установленной суммы позволит банкам более тщательно отслеживать транзакции и выявлять подозрительные операции. Это позволит повысить прозрачность финансовых потоков и затруднить использование банковской системы для незаконных целей.
«Подобные меры, безусловно, могут вызвать определённые неудобства для клиентов банков, особенно для тех, кто часто совершает переводы на небольшие суммы. Однако, в долгосрочной перспективе они способствуют созданию более безопасной финансовой системы. В целом, принятие „антимошеннических поправок“ является важным шагом на пути к повышению финансовой безопасности граждан. Эти меры, в сочетании с другими усилиями по борьбе с финансовыми преступлениями, должны способствовать созданию более надёжной и прозрачной финансовой среды», — комментирует профессор Ставропольского филиала Президентской академии Бабина Елена.
