Обычные граждане теперь находятся под увеличенным контролем, так как банки обязаны предоставлять информацию о проводимых транзакциях, а надзор за этим процессом расширен.
При проведении крупных покупок с использованием банковской карты важно быть осторожным, чтобы избежать активации финансовых алгоритмов и временной блокировки счета. Также следует избегать переводов денежных средств лицам, которым вы не доверяете, чтобы избежать возникновения подозрений.
Организация благотворительных сборов через специализированные и легальные платформы поможет минимизировать риски, связанные с налоговыми органами. Финансовая грамотность является важным аспектом для всех граждан, чтобы избежать проблем с финансовыми операциями.
Финансовый мониторинг в цифровой экономике усовершенствуется с целью борьбы с незаконными доходами через частные банковские счета. Основное внимание уделяется так называемым «дропперам», которые могут стать соучастниками финансовых преступлений. Государство осуществляет контроль за денежными переводами с целью предотвращения финансирования экстремистов. Обычные переводы между гражданами не облагаются налогами. Информация о возможном введении налога на транзакции между гражданами не соответствует действительности. Федеральная налоговая служба может осуществлять проверку финансовой активности лица в случае подозрений в уклонении от уплаты налогов или в незарегистрированной деятельности. Притоки средств без явного легального источника могут привлечь внимание налогового контроля.
«Современные подходы к финансовому мониторингу стремятся сбалансировать обеспечение национальной безопасности с соблюдением прав граждан на свободное распоряжение своими финансовыми ресурсами», — отмечает доцент Ставропольского филиала Президентской академии Светлана Тимофеева
