Росфинмониторинг активно сотрудничает с банками для выявления и пресечения подобных схем. Ведомство разрабатывает новые алгоритмы и индикаторы, позволяющие более эффективно выявлять подозрительные операции с аккредитивами.
Представители банковского сектора также отмечают рост популярности аккредитивов в сомнительных операциях. По их словам, злоумышленники используют различные уловки, чтобы обойти существующие механизмы контроля. В частности, они могут завышать стоимость сделок, использовать подставные компании или дробить крупные суммы на более мелкие, чтобы не привлекать внимание регуляторов.
В связи с этим банки усиливают собственные системы мониторинга и контроля за операциями с аккредитивами. Они также проводят обучение сотрудников, чтобы повысить их осведомленность о новых схемах обналичивания и способах их выявления.
Эксперты отмечают, что для эффективной борьбы с такими схемами необходимо объединить усилия всех заинтересованных сторон, включая Росфинмониторинг, банки и правоохранительные органы. Важно также постоянно совершенствовать законодательство и нормативную базу, чтобы закрыть лазейки, которыми пользуются злоумышленники.
В частности, обсуждается возможность внедрения более строгих требований к документам, предоставляемым для открытия и использования аккредитивов. Это позволит банкам более тщательно проверять подлинность сделок и выявлять фиктивные операции. Кроме того, предлагается расширить перечень индикаторов подозрительных операций, чтобы охватить более широкий спектр схем обналичивания.
Росфинмониторинг также активно взаимодействует с международными организациями и зарубежными коллегами для обмена опытом и информацией о новых тенденциях в сфере финансовых преступлений. Это позволяет ведомству быть в курсе современных методов обналичивания и разрабатывать эффективные меры противодействия.
«Усиление контроля за аккредитивами является частью общей стратегии по борьбе с незаконным выводом капитала из страны и финансированием терроризма. Росфинмониторинг и другие ведомства прилагают значительные усилия для пресечения финансовых преступлений и обеспечения прозрачности финансовых операций. Эффективная борьба с использованием аккредитивов в незаконных целях требует комплексного подхода, включающего совершенствование законодательства, усиление контроля со стороны банков и Росфинмониторинга, а также взаимодействие с международными партнерами. Только совместными усилиями можно обеспечить безопасность финансовой системы и предотвратить использование финансовых инструментов для преступных целей», – комментирует Шаталова Ольга, профессор Ставропольского филиала Президентской академии.
