«Там, где разговор заходит об очень больших деньгах, разумно не доверять никому»
Агата Кристи
В связи с всплеском международного мошенничества, автор на конкретном примере призывает простых и доверчивых людей учиться на ошибках других, чтобы самим не быть облапошенными аферистами, пытающимися под девизом: «Без лоха — жизнь плоха». нажиться на несчастьях других.
«НА ТО И ЩУКА, ЧТОБЫ КАРАСЬ НЕ ДРЕМАЛ»
Пословица
В 2022 году моя знакомая получила in Facebook по мессенджеру сообщение от господина, представившегося руководителем банка в Торонто, Канада о том, что в его банке после смерти вкладчика без движения завис депозит на 78 млн долларов (американских или канадских не уточняется).
Якобы этот холостой, бездетный сирота с иностранным именем, но с русской фамилией, такой, как у моей знакомой, безвременно умер в 2020 году от COVID - 19. Открывая счёт в банке, этот несчастный не оформил завещательное распоряжение, кто конкретно получит доступ к деньгам в случае его смерти. Удостоверенного нотариусом завещания в пользу третьих лиц, также нет. Как сообщил автор письма, он всё это время искал, но не находил близких родственников этого вкладчика банка. И тут ему несказанно повезло. Он увидел в Фейсбуке аватар моей знакомой и пришёл к выводу, что эта однофамилица в качестве дальнего родственника подходит ему, чтобы «обработать транзакцию» (а по сути, совершить экспроприацию $78 млн.).
Банкир призвал даму поспешить, поскольку существует угроза утечки этих денег из хранилища в карманы членов правления банка. А по существу, новому персонажу предлагалось участвовать в акции «вор у вора дубинку украл».
Главная роль отводилась посреднику на стороне банкира, который непосредственно осуществит банковскую транзакцию, включающую в себя: разблокирование депозитного (дебиторского) счёта покойного и перечисление денежных средств на расчётный валютный счёт или на банковскую карточку клиента для получения денег через банкомат. Дама сама разделит перечисленную сумму согласно долям: 40%, 30%,30%. От однофамилицы требуется только не формально подтвердить наследование. Даже не придётся лететь в Канаду (7 тыс. 500км). Банкир гарантировал, что транзакция пройдёт успешно и безопасна для его группы участников, если дама «будет неукоснительно следовать его инструкциям».
Реально «от сумы и от тюрьмы» никто не застрахован
Дама призналась, что она вначале повелась на поступившее сообщение. Очень захотелось стать миллионершей. (Её доля — 30% от $78 млн равна $23,4 млн.) Сейчас это модно. После недельной переписки усомнилась в благополучном исходе и перестала отвечать. Мы рады за неё. Она доказала, что у неё мозгов больше, чем у одной курицы. Даже при наличии реального наследства нет гарантии, что будет happy end. В отсутствии пруфов всегда найдутся те, кто скажет, к примеру, деньгами из доли наследника оплачено оформление документов, внесён налог на доход со всей суммы наследства, погашена задолженность перед банком и т. п.
Заигрывание с отправителем оферты опасное дело, плохо выглядит в сетях, затягивает по времени и приводит к нежелательной концовке. Мысль, что деньгами с чужого счёта за рубежом можно законно завладеть с помощью одного посредника (без адвоката, без нотариуса, без мирового суда по месту открытия наследства) должна навсегда покинуть мозг иностранца, поскольку это элементарное кидалово. Азартные игры к добру не приводят.
Разработчики аферы изменили тактику
В сентябре текущего года по мессенджеру лично мне поступило предложение от конкретного банковского работника «о сотрудничестве», чтобы представлять меня в качестве ближайшего родственника/наследника умершего клиента с такой же фамилией, как моя). У меня нет родственников за границей. Мы местные. По Владимиру Высоцкому: «Если кто и есть в роду, то и тот татарин». Но по всему видно, что инициаторов предложения это не смущает.
Новый виток старой махинации. Для придания большей убедительности предложению, касающемуся завладения деньгами якобы умершего 24 марта 2020 года от COVID — 19 вкладчика банка, разработчики внесли изменения в схему:
— место действия перенесено из Торонто, Канада в Стамбул, Турция (9 тыс. 500 км);
— Канадский банк изменён на Турецкий — Turkiye is Bankasi, где в это же время скончался тот же господин Андриан с фамилией такой же, как моя;
— количество денег на депозите, якобы умершего вкладчика, уменьшено с 78 млн долларов до 9,5 млн долларов;
— посредник с его 30% гонораром выведен из игры. Теперь у банкира и «наследника» fifty/fifty;
— более полную схему сотрудничества в качестве близкого родственника/наследника банковского счёта представят после ознакомления с моим мнением по этому поводу.
Я работник полиции в отставке, не лох и не сын лоха, чтобы меня, «не за понюх табаку», «обули в лапти». Поэтому посчитав послание «бредом сивой кобылы», я не ответил, оставив за собой право на комментарии.
Комментарии:
Кто не знает Turkiye is Bankasi! Первый публичный банк Турции Turkiye is Bankasi основан по инициативе и с участием первого президента Республики Турция Мустафой Кемалем Ататюрком (1881–1938) 26 августа 1924 года. В настоящее время его головной офис располагается в двух 27-этажных башнях в Стамбуле. Рейтинг высокий благодаря квалифицированному и преданного делу коллективу. 52 банка в странах мира. 20 млн клиентов. Банк является членом Ассоциации Турции, которая контролирует деятельность банковских учреждений на соответствие нормам закона, а также отстаивает интересы сторон в различных конфликтных ситуациях. В таком банке априори не может быть накладок.
И на старуху бывает проруха. В системе Turkiye is Bankasi всю свою жизнь проработала госпожа Fusun Tumsavas 27 сентября 1957 года рождения. Последняя должность — заместитель Председатель Правления Совета (директоров).
В этом году ей исполнилось 66 лет. Наверняка она не у дел, а на заслуженном отдыхе. Нашлись люди, которые обнаружили в интернете фото и имя реального человека Фюсун Тюмсаваш и с фейкового аккаунта в сети Facebook стали от её имени рассылать письма, в которых тысячам человек (man and woman) с различными фамилиями предлагалось стать наследником/наследницей умершего три года тому назад богатенького клиента банка. Такое письмо получил и я. По тексту письма госпожа Fusun Tumsavas сообщает: «лучше, если мы потребуем эти деньги (со счёта покойного клиента банка), чем позволим директорам банков разделить их между собой, 50% вам, 50% мне). А чем мы лучше их? По моему твёрдому убеждению, такого перла заслуженный ветеран банка в отношении себя и коллег сказать не могла. Ставлю 10 против 1.
Кстати, обращения к однофамильцам — мнимым наследникам умершего клиента банка, поступают от женщины (глаголы ж. рода), представившейся действующим руководителем этого банка, а текст послания написан мужчиной (глаголы м рода). Явная недооценка адресата или пренебрежение — «лох всё схавает».
О том, что процедура получения в суде по месту открытия наследства Свидетельства о праве наследования для иностранцев: трудоёмкая (судья, переводчик, адвокат, нотариус), длительная (до 3 месяцев) и накладная (от 6 до $10 тыс.), об этом не упоминается. А без этого транзакция в законном порядке не осуществима. Всё остальное — крамола.
Но разработчики умышленно избегают деталей. Их задача состоит в следующем. Заинтересовать вкусным предложением. Добиться согласия на сотрудничество. Сообщить, что все документы для транзакции в Вашу пользу собраны. Потребовать деньги на возмещение затрат по оформлению документов, подтверждающих Ваше право на наследство (лажа). Получить порядка 6–7,5 тыс. долларов на оплату. Запросить новую сумму для уплаты налога на доход со всей суммы «унаследованных» денег порядка 16–18 тыс. долларов. И милости просим в банкомат. Это минимум. Максимум, когда потребуют деньги на погашение задолженности, числящейся за покойным клиентом банка. Да мало ли чего ещё. Возможно потребуют переслать Вашу электронную подпись (факсимиле). Как вариант, могут сорвать один или два взноса и исчезнуть. Что до меня, то на уме не бесполезное изречение: «Каждая подпись на шаг ближе к тюрьме». Поэтому на полученное письмо не стал отвечать.
Но про себя отметил.
Дельцы обливают грязью приличный банк и гонят пургу на ветерана этого банка. Если руководство банка не воздаст им должное, то им Бог этого не простит. Это точно.
Валентин Павлов
