Выделите текст, чтобы комментировать.
Один из самых распространённых рисков в бизнесе — заключение договора с недобросовестным контрагентом. Компания может быть зарегистрирована, но при этом иметь многомиллионные долги, находиться в процессе банкротства или быть фиктивной структурой. И если вы заключили с ней договор, поставили товар или перечислили предоплату, последствия могут быть катастрофическими. Многие предприниматели считают, что проверка контрагентов автоматически входит в юридическое сопровождение. Но так ли это на самом деле? Что именно проверяется — только регистрация или ещё судебные споры, долги, банкротство? И если адвокат проверил контрагента, а тот оказался недобросовестным, кто за это отвечает? О том, как на самом деле организована проверка контрагентов в рамках сопровождения, — в интервью с Андреем Валерьевичем Кацайлиди.
Входит ли в юридическое сопровождение проверка надёжности контрагентов?
А. В. Кацайлиди: Входит, если это оговорено в договоре сопровождения. Но это не автоматическая опция. Проверка контрагента — это отдельная работа, которая требует времени и ресурсов. Поэтому в стандартный пакет сопровождения мы обычно включаем проверку контрагентов при заключении договора, но объём этой проверки зависит от формата сопровождения. Если клиент хочет, чтобы мы проверяли каждого нового контрагента, мы это делаем. Но это должно быть прописано в договоре, чтобы обе стороны понимали, что входит в стоимость и в каком объёме. Бывает, что клиенты считают, что проверка контрагентов — это просто посмотреть выписку из ЕГРЮЛ. Это не так, и мы заранее объясняем, что реальная проверка глубже и включает анализ разных источников.
Что именно проверяется в контрагенте — регистрация, судебные споры, долги, банкротство?
А. В. Кацайлиди: Проверка делится на несколько блоков. Первый — это формальные признаки: юридический адрес, наличие действующей регистрации, статус компании (действующая, в стадии ликвидации, банкротства). Второй — это судебные споры: наличие исков, в которых компания участвует, особенно в качестве ответчика. Третий — это задолженности: наличие исполнительных производств, налоговых долгов, неоплаченных судебных решений. Четвёртый — банкротство: находится ли компания в процедуре банкротства или подавала ли заявление о своем банкротстве. Плюс мы смотрим на руководителей и учредителей — есть ли среди них дисквалифицированные лица или те, кто уже привлекался к субсидиарной ответственности. Это комплексная проверка, и она даёт достаточно полную картину о контрагенте.
Как часто проверяются действующие контрагенты — один раз при заключении договора или регулярно?
А. В. Кацайлиди: Один раз при заключении — это минимальный уровень. Но я рекомендую делать это регулярно, потому что статус компании может измениться. Сегодня она работает, завтра подает заявление о банкротстве, послезавтра на нее накладывают арест на счета. Если вы не мониторите это, вы узнаете о проблеме только тогда, когда она коснется вас. В рамках хорошего сопровождения мы делаем регулярные проверки действующих контрагентов — например, раз в квартал. Это не значит, что мы проверяем всех, но ключевых контрагентов, с которыми есть обороты, лучше держать на контроле.
Кто несёт ответственность, если контрагент, проверенный адвокатом, окажется недобросовестным?
А. В. Кацайлиди: Ответственность за выбор контрагента несет сам бизнес. Адвокат проводит проверку и даёт свое заключение, но окончательное решение о заключении договора принимает предприниматель. Поэтому если контрагент оказался недобросовестным, это не означает, что адвокат несет за это ответственность. Однако если адвокат провел проверку некачественно — например, не заметил очевидных признаков банкротства или судебных споров, которые должны были быть видны, — это может быть основанием для претензий к качеству оказанных услуг. Но в целом правило простое: проверка снижает риски, но не устраняет их полностью.
Адвокат проверяет только российских контрагентов или иностранных тоже?
А. В. Кацайлиди: Проверяем и тех, и других, но объём и глубина проверки отличаются. Российские контрагенты проверяются по открытым базам: ЕГРЮЛ, ЕГРИП, картотека судебных дел, ФНС, ФССП. С иностранными сложнее, потому что у нас нет доступа к их реестрам и базам данных. Мы можем проверить их по открытым источникам, запросить выписки из торговых реестров, банковские реквизиты, но это не всегда даёт полную картину. Для иностранных контрагентов мы можем рекомендовать привлекать местных юристов для более глубокой проверки. В рамках сопровождения мы помогаем организовать такую проверку, но самостоятельно провести её с той же глубиной, как по российским компаниям, не всегда возможно. Это важно понимать при работе с зарубежными партнёрами.
