«Всем!ру» - информационно-аналитический портал
«Всем!ру» - информационно-аналитический портал

Выбор добросовестных контрагентов стоял всегда. Наш портал систематизировал бесплатные законные способы сбора информации о контрагенте в интернете, а также способы проверки репутации компании, наличие долгов и судов. 

Проверить организацию через интернет можно самостоятельно

Каждая организация проверяет партнера с учетом необходимых сведений и рисков. Такой анализ поможет избежать ненужных ошибок, финансовых потерь, а также удостовериться в благонадежности и дальнейшем позитивном сотрудничестве.

Зачем проверять контрагентов

Анализ партнера – это законная, комплексная и регулярная процедура. Она необходима для вашей организации, так как в сделках участвуют ваши деньги. Также, если начать сотрудничать с недобросовестным контрагентом, то пострадает репутация вашей компании, что также чревато финансовыми потерями.

В этой связи налоговые органы предупреждают начинающих предпринимателей, что вся ответственность за выбор партнера лежит на вас. К тому же, если бизнес-партнер будет уличен в мошенничестве, финансовых махинациях или других неправомерных поступках, с большой вероятностью он попадет под проверки и это коснется и вас. 

Также в бизнес-сфере есть понятие «Необоснованная налоговая выгода». Это прибыль, которая, как считает налоговая служба, основывается на уклонении или минимизации уплаты налогов компаниями. В Постановлении Пленума Высшего арбитражного суда РФ от 12 октября 2006 года №53 представлено много случаев, когда действия организации могут быть признаны неправомерными. Однако этот список сокращается до двух тезисов:

  • начинающий предприниматель совершал действия, о неправомерности которых не догадывался по неосмотрительности, так как не имел необходимые данные о контрагенте;
  • партнеры (все задействованные организации, а также аффилированные люди) по бизнесу совершали сделки с контрагентами, которые сознательно не выполняли налоговые обязательства.

Также, сотрудничая с непроверенными фирмами, вы рискуете получить не только убытки, связанные с налоговыми органами. Это сбои с поставками необходимой продукции, ненадлежащая транспортировка с повреждением груза, продажа недоброкачественного сырья. Если партнер согласиться на переговоры и заменит партию груза с выплатой неустоек – это половина беды. Однако контрагент способен отказаться вести переговоры. Это будет означать, что вы потеряете не только время, но деньги, что может привести даже к банкротству.

Чтобы избежать этих негативных последствий для бизнеса, проверьте контрагента по ИНН в налоговой службе, в базе данных должников на подобранных порталом «Всем!ру» платных и бесплатных платформах, в списках дисквалифицированных юридических лиц и других открытых источниках информации. Это поможет еще раз убедиться в благонадежности партнера, а также, что юридическое лицо, с которым собираетесь сотрудничать – не фирма-однодневка.

Когда необходимо анализировать контрагентов

Проверять партнеров нужно в следующих случаях:

  • когда вы впервые будете сотрудничать с той или иной организацией;
  • когда будущий партнер только недавно зарегистрировался в реестре. Тут существует риск попасть на фирму-однодневку, что чревато финансовыми потерями;
  • когда компания поставляет услуги исключительно по полной предварительной оплате;
  • когда в интернет-пространстве нашлось много негативных отзывов о руководителях или деятельности фирмы.

Документы, которые нужно запросить для анализа и проверки компании-контрагента на благонадежность

В зависимости от конкретных обстоятельств, потребуются и разная информация. Всю информацию вы вправе запросить у контрагента в виде скан-копии документов, по электронной почте. Если что-то из перечисленного вам откажутся представить — это будет первый повод призадуматься. Чтобы «пробить» контрагента минимальный пакет сведений такой:

  • устав компании (копия) контрагента;
  • бухгалтерская отчетность за годовой период. В расчет берется предшествующий год;
  • свидетельства о госрегистрации и постановке на учет в налоговую инспекцию: ИНН (копии). Проверьте, совпадает ли название юридического лица с наименованиями в документах;
  • паспортные данные директора компании.

Для тщательной проверки понадобятся:

  • протокол (решение) о назначении должность гендиректора. Также стоит уточнить: существуют ли ограничения для этого человека в уставе компании;
  • лицензия на право осуществлять ту или иную деятельность, если это предусмотрено законодательством;
  • копия свидетельства о госрегистрации ИП (ОГРИП);
  • выписка из Госреестра ИП (ЕГРИП);
  • сведения о присвоении юридическому лицу ОГРН (основной государственный регистрационный номер);
  • если переговоры и подписание договоров будет проходить с участием представителей организации, нужны заверенные нотариусом или генеральным директором доверенности. В случае, когда доверенность заверяется генеральным директором, нужно проверить, находился ли он при исполнении своих обязанностей на дату подписания бумаг.

Если у вас когда-либо запросят подобный список документов, вы теперь знаете, для каких целей это может потребоваться вашему партнеру или заказчику.

Признаки нечестного контрагента

Предоставленные вам контрагентом документы в первую очередь должны быть проверены вами самостоятельно, после чего данные необходимо дополнительно проверить в базах данных и сервисах, получив официальные сведения.

1. Предоставлены все учредительные документы. Сюда входит: устав компании-партнера, индивидуальный налоговый номер, решение о назначении сотрудника на должность гендиректора, ОГРН и ОГРНИП (для ИП). Сведения в документах должны совпадать. Если же компаньон не желает предоставить необходимые сведения, то это наводит на мысли о его недобросовестности, и дальнейшее сотрудничество будет под угрозой.

2. Часть или все сведения из юридических бумаг не совпадают с информацией, которую вы нашли в выписках из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Если подрядчик все же предоставил полный пакет документов, вы должны его проанализировать и сравнить с информацией, представленной на государственном портале налоговой службы. Для этого нужно запросить выписки из единого реестра юридических лиц или ИП на сайте налоговой nalog.ru. При обнаружении каких-либо расхождений в наименовании компании, Ф.И.О. генерального директора, номерах телефонов, а также, если вовсе не указан род деятельности, то с большой вероятностью контрагент будет ненадежным. В этом случае от такого сотрудничества лучше отказаться — в данных благонадежных компаньонов все должно быть ясно.

3. Адрес компании. Сегодня нечестные посредники регистрируют компании на массовых адресах. Это делается для регистрации фирм-однодневок с целью: сокрытия дохода, уклонения от уплаты налогов, обмана добросовестных предпринимателей. В случае, когда по юридическому адресу делового партнера зарегистрировано еще несколько предприятий, то такая контора может быть участником мошеннических схем и уголовных преступлений. Будьте внимательны и бдительны.

4. Подставной директор. 

Директор может быть указан только для соблюдения некоторых протоколов, а сам числиться еще в нескольких фирмах-однодневках.  Здесь проводится анализ по следующим критериям:

  • количество зарегистрированных на его имя юридических лиц (фирм);
  • оригинальность паспорта;
  • право участия в непосредственных делах организации.

Если в данных присутствуют ошибки, стоит обратить на это внимание. Мошеннические схемы часто используют подставных директоров («бомжей», отбывающих срок и т.д.), регистрируют на лицо несколько фирм, которые  не участвуют в делах компании. Они существуют, как гендиректора, только на бумаге, а обязанности выполняют другие люди.

5. Наличие полномочий у директора или подписанта на заключение договора. Здесь можно столкнуться с таким случаем, когда гендиректор не имеет право подписывать договора и документы. Также стоит уделить внимание дате введения в должность или увольнения.

Еще желательно «пробить» его паспортные данные по следующим параметрам:

  • находится ли данное лицо среди дисквалифицированных в Госреестре;
  • обладает ли или обладал ли на момент подписания договоров и юридических бумаг необходимыми полномочиями;
  • является ли его паспорт оригинальным и не находится ли он в розыске (при утере документа).

ПО ТЕМЕ: Найти человека по телефону — 17 способов от сотрудника банка

6. Дата занесения информационных данных в единый реестр. Предприятие, которое только вчера появилось на рынке, вряд ли будет благонадежным. Новичкам в бизнес-сфере приходится доказывать свою состоятельность.

7. Численность компании. Размер предприятия, количество штатных сотрудников, занимаемая площадь также поможет вам сделать выводы о дееспособности компаньона.

8. Банкротство. Если вы планируете вести дела с компанией в состоянии банкротства/ликвидации, то это может закончиться финансовыми потерями, продолжительными судебными заседаниями, денежными взысканиями.

9. Наличие записи в едином государственном реестре. Этот пункт важен, так как любой честный бизнес-партнер должен быть зарегистрирован ЕГРЮЛ. Если никаких следов контрагента в этих сведениях нет или он был исключен оттуда, то с большой вероятностью можно предположить, что вы имеете дело с мошенником. Это также чревато убытками.

10. Просмотрите сведения в базах арбитражных судебных дел, судебных приставов, а также в списках непорядочных посредников и поставщиков.

11. Бухгалтерский отчет. Нечестные контрагенты способны изменять бухгалтерскую отчетность в свою пользу для получения большей прибыли и уклонения от налогов. Если заметите какие-то странные данные в отчете за конкретный период, стоит насторожиться и тщательно проверить контрагента в налоговых органах.

10. Срок действия доверенности. Если заключаете договор не с директором предприятия, а с представителем, нужно убедиться в законности таких процедур. Необходимо, чтобы доверенность была заверена нотариусом по всем правилам, а также была действительна на момент подписания бумаг. В противном случае ваше сделку могут признать недействительной.

Проверка контрагента на сайте ФНС nalog.ru

Платформа Федеральной налоговой службы nalog.gov.ru (nalog.ru)  содержит множество полезных и бесплатных сервисов, которым может воспользоваться любое зарегистрированное лицо. На сайте nalog.ru можно проверить себя и контрагента по разным критериям. Для этого нужно: открыть нужную страницу, ввести город, где зарегистрированы вы или ваш будущий партнер по бизнесу, войти в систему под своим логином и паролем в качестве физического или юридического лица.

Сервисы сайта Федеральной налоговой службы

Проверка массовых адресов. Эта услуга определяет точное местонахождение (юридический адрес) конторы компаньона.

Анализ реквизитов. Сервис осуществляет идентификацию бизнес-партнера по ИНН, КПП и дате сделки. Для точного поиска лучше ввести все данные, однако будет достаточно и одного идентификационного налогового номера.

Чтобы получить сведения о своих поставщиках списком, а не проверять по одному, перейдите по ссылке вверху формы.

Реестр дисквалифицированных лиц. Сервис ищет информацию об определенном человеке и предоставляет данные в виде выписки из Госреестра или справки о том, что информация в базе отсутствует. Если по каким-либо причинам система не может проанализировать данные и провести идентификацию запрашиваемого человека или комапнии, то вы получите письмо с указанием причин.

Для начала поиска введите Ф.И.О. запрашиваемого лица, его дату и место рождения, а также название и ИНН организации. Чтобы система удостоверилась, что вы не робот, введите символы (цифры) в специальное поле и нажмите кнопку «Найти».

Выписки из ЕГРЮЛ, ЕГРИП. Здесь анализируются данные организаций, предпринимателей, юридических лиц, с которыми планируете заключить сделку. Для этого заполните форму.

Далее система найдет, подходящих под запрос, лиц. Стоит учитывать не только дату регистрации той или иной организации, но и дату прекращения деятельности, если таковая имеется.

Если требуется более подробная информация, получите выписку из Реестра с указанием доступных сведений о компании. Для этого кликнете по надписи «Получить выписку». Если по каким-то причинам система не нашла искомую информацию, то проверьте введенные данные на правильность написания. Если ошибка не устраняется, то, возможно, контрагент не зарегистрирован в Едином Госреестре.

Малый и средний бизнес. Также бесплатно проверить компанию можно в базе субъектов, которые относятся к малому и среднему бизнесу. Зайдите на нужную страницу, введите наименование юридического лица или ИП. Если система выдает слишком много результатов, воспользуйтесь «Расширенным поиском».

Сервис моментально выдаст результаты, если запрашиваемое лицо относится к среднему или малому бизнесу. Для получения подробных сведений о датах регистрации предприятия в базе, получите выписку о периодах нахождения компании в реестре.

Арбитражные дела: проверка истории судебных дел компании

Эта платформа, которая хранит в себе все судебные дела. Картотека – база данных, с помощью которой можно удостовериться в благонадежности поставщика, посредника, исполнителя и так далее. Здесь нужно искать судебные дела и решения, в которых партнер выступал в роли ответчика. На странице есть понятное руководство по использованию.

Сайт судебных приставов

Здесь можно посмотреть открытые исполнительные производства в адрес бизнес-партнеров.

В поиске участвуют юридические, физические лица и предприниматели. Внимательно изучите найденные исполнительные производства и на их основании сделайте вывод о дальнейшем сотрудничестве с компаньоном.

Проверка компании контрагента на банкротство

Тут вы сможете «пробить» компанию по названию, по ИНН или по номеру судебного дела на факт банкротства. Платформа собирает доступную информацию из открытых источников и предоставляет в понятном виде.

Для начала поиска введите данные, которыми располагаете об искомом лице, и система выдаст найденные похожие дела в виде списка.

Федеральная нотариальная палата

На страницах ведомства можно удостовериться в подлинности доверенности, которую предъявляют представители бизнес-партнеров.

Для этого заполните несколько обязательных полей и кликните по кнопке «Найти». Система выдаст необходимую информацию, если таковая имеется в базе.

Сервис “За честный бизнес”

Это бесплатный сервис предоставляет информацию по контрагентам. За основу взяты федеральные и другие открытые источники. Отличается простым интерфейсом и множеством доступных фильтров.

Чтобы убедиться в партнере, как честном и добросовестном исполнителе своих обязанностей, поручите подчиненным «пробить» контрагента по ИНН на сайте налоговой инспекции или в других сервисах, в том числе и платных. Таким образом, вы получите достоверную информацию о поставщике и, анализируя материалы, сделаете вывод о дальнейшем сотрудничестве. Изучение информации не займет много времени, однако вы будете уверены в компаньоне, что избавит компанию от финансовых потерь и стрессовых ситуаций. 

Сервис “Мое дело”

Это понятный пользователю банк данных, который позволяет найти и убедиться в правильности, достоверности предоставленных сведений о контрагенте. Также платформа поможет оценить статусное состояние по базам федеральной налоговой службы, провести анализ директорского состава предприятия, сопоставить юридические адреса на факт массовости.

Как организовать проверку контрагентов у себя в компании

Заниматься выяснением благонадежности компании-партнера должен юридический отдел вашей компании или специальная структура (штатная или на аутсорсинге), отвечающая за экономическую безопасность. Если в организации таких отдельных служб нет, то все обязанности по поиску и проверке партнеров может возлагаться на генерального директора (или главного бухгалтера), так как он будет подписывать все документы по сделке. От его решения будет зависеть выбор того или иного бизнес-партнера.

Какие последствия и риски возможны, если не проводить проверку контрагента

Все юридические лица, предприниматели, акционерные общества для сохранения финансовые резервов и репутации, должны проверять контрагентов, например, следуя нашему списку сайтов, открытых баз и сервисов. В противном случае вы подвергаете риску ваш проект, компанию и лично себя, как руководителя.

Если после заключения договора контрагент окажется недобросовестным, то вся ответственность, в том числе уголовная, ляжет на вас.

Помимо этого, налоговая инспекция способна повысить ваши налоги, например, не учитывая купленные у контрагента ресурсы. Также отказать в получении налогового вычета, пониженной ставки налогообложения, организовать внеочередную аудиторскую или камеральную проверку, аудит ваших доходов, бухгалтерского учета, если будет выявлена связь с подозрительными бизнес-партнерами.

Кроме административной и уголовной ответственности, вы можете, очевидно, потерять большую сумму: непроверенный компаньон может исчезнуть, взяв предоплату.

 

Если вы знаете сервисы или другие способы проверки компании — напишите в редакцию или оставьте комментарий, и мы дополним статью.

По теме
Портал «Всем!ру» создает команда неравнодушных и деятельных профессионалов. Спасибо, что остаетесь с нами в это непростое время.
Редакция портала: privet@wsem.ru
Создайте канал и публикуйте статьи и новости бесплатно!