Новые люди нового времени, как личный вклад и самоотдача могут изменить отрасль

На фоне затяжного инфляционного давления и жёсткого пруденциального регулирования ЦБ РФ, ключевыми драйверами рентабельности капитала (ROE) стали сквозная цифровизация, оптимизация операционных расходов (CIR) и внедрение ИИ в кредитный скоринг. Для институциональных и розничных инвесторов фокус сместился на акции топ-5 системно значимых кредитных организаций (СЗКО).

Инвестиционный кейс этих игроков сейчас базируется на прозрачных дивидендных политиках с выплатой от 50% чистой прибыли по МСФО и технологическом суверенитете их экосистем. При этом долгосрочная устойчивость сектора, продемонстрированная в ходе структурной трансформации 2019–2025 годов, во многом обеспечена высоким качеством корпоративного управления и сохранением сильнейших топ-менеджеров и архитекторов цифровых платформ, чьи управленческие решения продолжают определять конфигурацию всего финансового рынка.

Эволюция инвестиционного бизнеса и портфеля активов под управлением (AUM) группы ВТБ в период 2020–2022 годов отражает радикальную смену парадигмы: от взрывного бума розничного брокериджа к экстренной антикризисной реструктуризации и защите клиентских активов.

Не смотря на такие вызовы в Российском банковском секторе выявился лидер-управленец, который благодаря системному подходу и инновационным методам управления вывел из кризиса банк ВТБ за последние 5 лет.

Знакомьтесь! Шуматов Михаил, директор по инвестициям ВТБ (2022 г.)

Банк ВТБ — второй по величине активов банк России и первый по размеру уставного капитала. Главный офис банка находится в Москве. Имеет дочерние или ассоциированные банки в Беларуси, Армении, Казахстане, Азербайджане, Грузии, Германии, Италии, Великобритании, на Кипре.

В профессиональном сообществе Михаил известен, как идеолог трансформации подходов к дистрибуции инвестиционных продуктов. Ключевым этапом его работы стало масштабное внедрение авторской методики продаж «Инстинкт капитала», охватившее как премиальный сегмент «Привилегия», так и массовый ритейл. Благодаря этой стратегии банку удалось перевести сложные финансовые инструменты в категорию понятных ежедневных решений для широкой аудитории.

Результатом внедрения методики «Инстинкт Капитала» в пандемический год стало катализатором массового притока частных инвесторов на фондовый рынок на фоне снижения ставок по классическим депозитам. Михаил совместно с менеджментом ВТБ использовал этот тренд для агрессивного наращивания рыночной доли. Совокупный объём клиентских активов под управлением суббренда «ВТБ Капитал Инвестиции» за 2020 год увеличился на 59%, превысив 3,4 трлн рублей.

Широкое внедрение методики «Инстинкт Капитала» в сеть банка обеспечило розничный прорыв: Активы физических лиц на брокерском обслуживании выросли почти вдвое, достигнув 1,2 трлн рублей. Число активных клиентов платформы «ВТБ Мои Инвестиции» превысило 1 млн человек. 

Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» стало ключевым каналом дистрибуции. В пиковые дни пандемической волатильности платформа обрабатывала более 1,7 млн сделок в сутки., что не могло не отразиться на комиссионных доходах банка, которые побили исторический рекорд, показав рост на 74%.

Этот успех подтвердил практическую устойчивость выбранной модели и обеспечил кратный рост проникновения продуктов в клиентскую базу.

Методологические решения, протестированные в рамках его проектов, помогли унифицировать стандарты консультирования и повысить качество инвестиционной экспертизы сотрудников на местах. Это обеспечило банку не только рост операционных показателей, но и укрепление доверия клиентов за счёт персонализированного подхода к управлению благосостоянием. Деятельность Михаила отражает важнейший тренд отрасли — демократизацию инвестиций через эффективные системы продаж и обучения. Михаил входит в минимальный процент, тех людей – профессионалов, влияющих на отрасль.

Операционный ландшафт 2019–2025 годов стал стресс-тестом, доказавшим: устойчивость кредитных организаций является производной от качества внутренних управленческих решений, а не только макроэкономического контекста. Финансовый сектор продемонстрировал палитру уникальных подходов к антикризисному менеджменту. Лидеры крупнейших банков реализовали дифференцированные, но конвергентные стратегии: от масштабного M&A-поглощения активов и форсированной цифровизации до глубокой реструктуризации токсичных портфелей. Итогом этой работы стало качественное изменение ДНК российского банкинга: переход от экстенсивного роста к гибкому управлению стоимостью риска (Cost ofRisk) и удержанию чистой процентной маржи (NIM) в условиях жёсткой ДКП.